常見問題

「富達投信線上交易服務系統」提供您全天候24小時多元化的基金網路交易服務，包括基金申購、買回、轉申購以及個人投資帳戶管理、每月電子對帳單查詢等。

如想進一步了解「富達投信線上交易服務系統」的介紹與使用方式，可在這裡閱讀詳盡說明。

富達投信境內基金交易截止時間：每個營業日下午4:00

請參閱「富達各基金公開說明書」

富達投信各基金之管理費、保管費與手續費，請參閱「富達各基金公開說明書」

申購：T日 (依申購申請日當日淨值計算)
買回：T+1日 (依買回申請日次一營業日淨值計算)
轉換：
           轉出：T+1日 (依買回申請日次一營業日淨值計算)
           轉入：實際完成轉出基金之交割日，再依當日之淨值轉入境內基金。

實際完成轉出交割日如下：
台灣成長基金T+3日
卓越領航基金T+7日
債券型基金T+6日

注意事項：

1. 以上說明僅適用於基金交易截止時間內(每個營業日下午4:00)順利無誤完成交易程序者。
2. 若T日沒有報價，則順延次一營業日。
3. 確定的交易日期仍須以實際交易確認單為準。
4. 轉換基金僅限同幣別基金轉換。

如有更新請參閱「富達各基金公開說明書」

富達投信境內基金帳戶：
富達投信系列基金之申購款繳款方式係與財金公司之「全國性繳費(稅)業務」配合，目前參加辦理「全國性繳費(稅)業務」之金融機構，請參閱D4自動轉帳授權書

自動轉帳帳戶核印尚未完成前，您可以透過匯款方式繳納申購款。（僅接受申購人本人帳戶匯款或轉帳）：匯款資料請詳閱-TW P境內基金單筆申購資料

可以，您可以透過匯款方式申購境內基金，不受自動轉帳授權帳戶的限制。

下單交易完成後，富達投信將會在淨值公佈日之次一營業日寄出交易確認書。富達投信也會每個月寄發月對帳單提供客戶參考。

是的。傳真後請務必於交易截止時間內致電富達投信客服專線0800-00-9911按0確認。

台灣成長基金：T+3日 (即買回申請日後的第三個營業日匯入您指定的本人帳戶)
卓越領航全球組合基金：T+7日 (即買回申請日後的第七個營業日匯入您指定的本人帳

債券型基金：T+6日(即買回申請日後的第六個營業日匯入您指定的本人帳戶)

如有更新請參閱「富達各基金公開說明書」

申購人可於境內基金交易申請書之買回價金支付帳戶及變更約定帳戶直接變更，直接填妥需匯入之銀行即可。

基金買回單位的計算皆是採用先進先出法，先購入的單位數優先買回，很抱歉無法指定買回特定時間買入的單位數。

富達投信台幣計價基金已於民國九十七年十二月三十日將實體受益憑證轉換為無實體受益憑證。因此，本公司將不再印製實體受益憑證。轉換為無實體受益憑證後，本公司會將受益憑證等相關資訊整合匯入「臺灣集中保管結算所」（簡稱集保結算所），交由集保結算所來做帳及統計。基金採無實體發行，對受益人的優點是可改善實體受益憑證容易遺失、不易保管的缺點。

申購人可進富達網頁對於想申購基金查詢，並直接點選銷售機構查詢，即可透過中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會查詢各銷售機構。

富達有短線交易之規定，相關之短線交易之規範請參閱「富達各基金公開說明書」。

保管費及基金經理人費用已內含於淨值計算，投資人不需另外支付。

透過富達投信申購並不會額外收取信託保管費。

您可透過銷售機構直接辦理富達境外基金申購相關事宜。

3個月內頻繁購入或出售基金視同短線交易，短線交易可能會擾亂投資組合管理策略，增加開支而對績效造成負面影響，影響其他投資人權益。 因此，基金公司與銷售機構得拒絕接受該客戶之申購或轉換請參閱「富達各基金公開說明書與投資人需知」。

您可參照富達官網上的基金和服務的基金總覽，查詢可申購的境外基金類型

境外基金的交易時間依申購管道之不同有所區別，參考如下: 

• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者，交易時間為每個營業日上午09:00至下午04:30。
• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者，交易時間為每個營業日上午09:00至下午01:30。
• 透過銷售機構辦理境外基金交易者，交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理。

境外基金的交易最低申購金額依申購管道之不同有所區別，參考如下: 

• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者，交易最低申購金額為2,500美元，後續增額投資同一基金的最低申購金額為1,000美元。
• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者，交易最低申購金額為100,000台幣，後續增額投資同一基金的最低申購金額為30,000台幣。
• 透過銷售機構辦理境外基金交易者，最低申購金額則依各銷售機構之相關規定辦理。

• 透過富達投信辦理境外基金外幣買回者, 買回款項約需5~7個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
• 透過富達投信辦理境外基金台幣買回者, 買回款項約需7~10個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
• 透過銷售機構買回境外基金者，買回款項匯入時間則依各銷售機構之相關規定辦理。

(富達基金平台將買回款項匯至各銷售機構約需5~7個營業日，之後再由各銷售機構匯入其客戶的帳戶)
詳情請參閱投資人須知【第二部分：一般資訊】之「申購、買回、轉換之方式及流程」。

富達境外基金單筆外幣投資可透過網路直接交易。

不會額外收取保管費及基金經理人費用，這些費用已透過基金淨值反應。

否，目前富達無法直接外幣扣款境外基金。

否，境內外基無法直接互轉。

銷售機構會不定期提供各項優惠內容，投資人可以直接向銷售機構詢問。

投資人可以透過書面＼網路或電話交易的方式來辦理袋鼠申購、轉換、及買回。

投資人可以透過書面＼網路或電話交易的方式來辦理台幣帳戶之申購、轉換及買回。

請參考：首頁/客戶服務/文件下載/境內基金/定期定額

首次進行定期定額投資的申購人，請將定期定額交易申請書正本提供予富達投信辦理，經富達投信核對無誤且經銀行或郵局核印無誤後，方於每月26日(如遇例假日，則順延至次一營業日)開始扣款。請詳閱D2【境內基金】定期定額交易申請書注意事項

富達投信目前與郵局和【參加票交代收業務】之扣款銀行配合定期定額扣款，暫不接受農漁會及信用合作社之帳戶。 
富達投信接受之ACH代收業務扣款銀行，可參考【D2 境內基金-定期定額交易申請書】之扣款銀行一覽表；如欲指定扣款之銀行未列於本表中，請洽本公司客服專線0800-00-9911進行確認。
※提醒您，授權轉帳扣款方式及扣款資料，如有塗改，請加蓋約定扣款帳戶之原留印鑑；恕不接受客戶自行前往金融機構核印。

定期定額最低扣款金額為新台幣5,000元 (並以千元為單位累加扣款金額) 。

定期定額之扣款時間為每月26日凌晨 ，申購淨值是以實際扣款當天的淨值來計算。如遇例假日，則順延至次一營業日。

由於定期定額扣款成功與否需等待金融機構回覆，您可於扣款日隔一個營業日的下午 (如遇例假日，則順延至次一個營業日) 致電富達投信了解或者自行透過約定扣款的銀行查詢是否有扣款記錄。

目前定期定額扣款失敗的客戶並無提供補扣款之功能；建議您可以搭配 【單筆申購】 的方式，便利您日後投資可以更為彈性。

最常見的原因就是銀行存款餘額不足，或是所指定的扣款帳戶已結清(銷戶)。建議您，須在扣款日前一個營業日的下午三點半以前，將足額的申購款項存入指定的扣款帳戶。

若授權扣款機構連續三次扣款不成功，富達投信將暫停該定期定額申購扣款作業。若欲恢復扣款，您需要辦理恢復扣款手續。

您可以下方式辦理變更扣款金額 / 扣款基金名稱 / 暫停扣款 / 恢復扣款，如於每月16日(如遇例假日，則提前至前一營業日)前申請，經確認無誤後於當月變更生效：

• 網路辦理 (需先完成富達投信網路交易開戶約定，始得以網路下單交易)
• 傳真或通訊郵寄辦理：請參考首頁/客戶服務/文件下載/境內基金/定期定額 填寫【D3 境內基金-定期定額變更申請書】及相關表格 傳真至0800-076-067並於營業時間內 (上午09:00至下午05:30) 來電確認親臨富達投信服務櫃台辦理

請參考首頁/客戶服務/文件下載/境內基金/定期定額 填寫【D3 境內基金-定期定額變更申請書】及相關表格 並將本申請書正本以郵寄方式或親自交付富達投信辦理，等待銀行核印通過後，就會使用新的銀行帳戶扣款。
新帳號需由銀行或郵局核印無誤後始生效，未完成核印前仍延用舊有帳戶進行轉帳扣款，完成核印後，原留存之授權帳戶失效。恕不接受客戶自行前往金融機構核印；若填寫之扣款帳戶已完成核印者，本公司將不再進行核印程序。

目前富達境外基金外幣投資帳戶尚未提供定期定額投資服務。若您有需要，可開立境外基金台幣投資帳戶作定期定額投資計畫(最低投資金額為新台幣5,000元)，詳情請參閱台幣投資帳戶說明，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

請參考首頁/客戶服務/文件下載/境外基金/外幣袋鼠投資相關表格填寫【D11 境外基金袋鼠投資法申請書】及相關表格並將本申請書正本以郵寄或親自交付富達投信辦理。或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

請參考首頁/客戶服務/文件下載/境外基金/外幣袋鼠投資相關表格填寫【D12 境外基金袋鼠投資法變更申請書】及相關表格並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

富達投信接受全國性繳費(稅)業務授權轉帳扣款銀行 (扣款金額每日累積最高限額將依全國性繳費(稅)業務規定辦理)，如需了解更多，請致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

定期定額最低扣款金額為新台幣5,000元 (並以千元為單位累加扣款金額)。

定期定額之扣款日期提供每個月 6 / 16 / 26，3種扣款日期讓客戶選擇。定期定額之扣款時間為每月6/16/26日凌晨 ，申購淨值是以實際扣款當天的淨值來計算。如遇例假日，則順延至次一營業日。

您可以透過傳真或郵寄方式辦理變更扣款金額 / 扣款基金名稱 / 暫停扣款 / 恢復扣款 / 新增扣款日 / 終止上述基金之定期定額全部約定事項 ，應於扣款日前2個營業日下午 1:30 前送達本公司辦理且經確認無誤後生效，逾期者將於下一約定扣款日期生效。
請參考首頁/客戶服務/文件下載/境外基金/台幣投資相關 填寫【D9 境外基金台幣投資-定期定額變更申請書】及相關表格並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。

您可於資料下載取得相關表格【M1 受益人基本資料變更申請書】，填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。

您可於資料下載取得相關表格【M2 受益人印鑑變更掛失申請書】，填寫後並將本申請書正本並附上相關文件以郵寄或親自交付富達投信辦理。

請參考【繼承_死亡繼承過戶程序】及致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡，將由專員說明及協助。

為配合金融監督管理委員會2013年7月5日金管證投字第1020025347號函規定並協助您更充分了解「非投資等級債券」的市場投資風險，自2013年10月11日起，本公司於接受投資人進行「非投資等級債券」基金之所有投資，包含申購、轉入 (含新舊袋鼠投資合約) 及定期定額交易 (含新舊合約) 前，皆須確認投資人已經簽署「以投資非投資等級債券為訴求之基金風險預告書」，始能接受交易委託。

除屬金融消費者保護法第四條所稱之「專業投資機構」之投資人外，其餘之投資人皆需簽署「以投資非投資等級債券為訴求之基金風險預告書」。簡而言之，一般「自然人」及「法人」(不含專業投資機構) 皆需填寫本風險預告書。

依法令規定，若您沒有填寫「以投資非投資等級債券為訴求之基金風險預告書」，您將無法投資非投資等級債券基金。

有鑑於金融商品及服務之型態日趨複雜， 為強化有關金融消費者保護之規範，自2011年12月30日起，「金融消費者保護法」及其六項子法開始施行，用意在於讓您了解自身風險承擔的程度，進而協助您選擇適合自己投資屬性的基金產品。因此，開戶時，除了原本的開戶申請書，您也需要填寫「風險屬性評估表」，始可進行各項申購及轉換交易。

這份評估主要透過問卷，依據您所填寫的各項答案綜合評分。評估範圍包括：

1. 財務背景
2. 所得與資金來源
3. 風險偏好
4. 過往投資經驗
5. 投資理財需求

根據您的分數，您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型。不同的風險屬性代表您對風險承擔的程度不同，您選擇的投資商品也應該隨之調整。

風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。本基金風險報酬等級係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，惟此風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。您可透過「基金總覽/基金篩選/進階篩選」點選「風險報酬等級」欄位參考。*
*個別基金所歸屬之風險報酬等級及其原因，請參照個別基金之投資人須知第一部分，該風險報酬等級將自民國104年1月1日開始適用。本公司風險報酬等級分類標準，依據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會103年5月28日中信顧字第1030051029號函所檢附之「基金風險報酬等級分類標準」、103年9月18日中信顧字第1030052052號函轉知金管會針對前揭分類標準之釋疑與緩衝期之規定暨103年12 月8日中信顧字第1030052900號函轉知金管會有關平衡型基金風險報酬等級之核實認定原則辦理。

三大風險屬性類型
根據您在風險屬性評估表中的分數，您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型：

保守型 (15分或以下)

• 風險承受度：低
• 傾向投資免於損失, 因此不適合投資於風險太高的基金
• 適合低度風險(RR1)及中低度風險(RR2)的基金

穩健型 (16~30分)

• 風險承受度：中
• 代表願意承擔適量風險，以追求有潛力的報酬
• 適合低度風險(RR1)及中低至高度風險(RR2~RR4)的基金

積極型 (31~50分)

• 風險承受度：高
• 代表願意承擔較高風險以追求獲利，可以接受較高波動的基金
• 可依個人需求申購RR1~RR5 (高風險)的任何基金

<注意事項>
本風險屬性分類表得因法令規定或經本公司檢視分析後予以調整，並揭露於本公司富達投資服務網www.fidelity.com.tw，請您於交易前先行確認風險屬性最新機制以及基金風險等相關規定。

填寫此份表格其目的在於協助您瞭解對投資的風險承受度，以提供更符合您需求的投資產品，如果在不清楚您的投資屬性下，我們將無法提供您相關的金融服務。「金融消費者保護法」是基於保護投資人而制定的，避免投資人購買不適合自己風險屬性的商品，因此請您確實填寫，若您沒有填寫將不能進行所有申購作業，包括單筆、袋鼠投資法之新申購或變更及基金轉入等交易。

本評估表之有效期限為一年，倘若您的風險屬性評估到期，在未重新評估前，僅能申購或轉入保守型類別基金。

如有網路交易功能，你可透過網路帳戶做查詢，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

您可透過傳真或郵寄的方式申請，資料下載取得相關表格【 A5 風險屬性評估表-自然人 】或【 A6 風險屬性評估表 - 法人適用 】，填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。如有網路交易功能可透過網路帳戶更新，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

您只要註冊「富達投信線上交易服務系統」即可在線上交易系統下載最近二年的月對帳單\交易確認單。

為因應「內政部推動外來人口新式統一證號換發政策」，若您已換發新式統一證號者，提醒您下列事項：

In response to the “Ministry of the Interior´s Policy of Promoting the Issuance of the New UI Number for the Foreign Nationals”, if you have already renewed your UI Number, here are some remindings for you:

資料變更說明：

請您本人攜帶換發之「最新身分證件(居留證)」正本和護照正本，親臨本公司辦理變更統一證號作業事宜。

Please bring the original copy of your “newest identity certificate (Residence Permit)” and passport to our company to change your UI Number.

代收/付款項注意事項：

若您完成統一證號變更後，建議您洽銀行同步變更您的統一證號，才能順利完成您與該單位約定之入/扣款作業。

After changing your UI Number, we suggest you contact bank to update your new UI Number so that we can smoothly process the payment deposit/deduction.

更多資訊，可洽內政部移民署「外來人口新式統一證號專區」查詢：https://www.immigration.gov.tw/5385/7445/238440/

For more information, please refer to the “New UI Number Format for Foreign Nationals” section by the National Immigration Agency of the Ministry of the Interior: https://www.immigration.gov.tw/5385/7445/238440/

如有任何疑問，請撥打本公司客服專線 0800-00-9911，週一至週五 09:00~17:30，感謝您的配合與支持。

If you have any questions, please call our customer service hotline at 0800-00-9911. Office hour is Mon-Fri 9:00~17:30. Thank you for your cooperation and support.

主要不同在於投資人身份別的限制及投資人應負擔之各項費用及金額或計算標準。Ｉ股限於符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」申購。及最低申購金額，請參閱「富達各基金公開說明書」。

配息相關規定:最低投資金額需約等同台幣$300,000以上,並須設定同幣別的配息付款帳戶. 每月收益分配之應分配金額須超過約等同台幣$1,500以上,未達最低分配金額將該收益分配金額再申購同基金同類型受益權單位,相關詳細規定請參閱「富達各基金公開說明書與投資人需知」。

基準日R : 每月第一個營業日
除息日R+1:每月第二個營業日
付款日R+6:每月第七個營業日 

富達投信境外基金A股美元: 董事會預期建議分派絕大部分各整項股份於該年度的各自投資收入淨額。股利通常於八月第一個營業日宣佈。若干類型之基金的股利亦會於其他日期宣佈。

富達投信境外基金A股累計美元: 累計股份不會獲派發股利。就投資賺取的所有利息及其他收入將予累計。

以上資訊您可參考富達境外基金部份公開說明書第三部份　

請您參考富達境外基金部份公開說明書第二部份-2. 股份種類與股份交易

月配息的基準日為每月最後一個營業日。股利通常於每月第一個營業日宣佈。股利一般於五個營業日內，或在切實可行情況下盡快於其後派付。

您可參考富達投資服務網上基金配息記錄項目下月配息類股比較表。

您可於「富達投信線上交易服務系統」登入畫面點選＂忘記使用者名稱或密碼＂後，依照相關步驟完成即可重新設定。

當日交易時間內的交易，您可於＂交易紀錄／最近交易紀錄查詢＂中直接查詢當日交易狀態；或透過日期區間篩選，查詢近二年交易資料。